隨著時代發展和社會進步,法治逐漸成為治國理政的主要手段和現代文明的重要標志。黨的十八大以來,習近平總書記圍繞全面推進依法治國、努力建設法治中國,提出了一系列要求,特別是在十八屆四中全會上,更是明確提出全面推進依法治國的總目標是建設中國特色社會主義法治體系,建設社會主義法治國家,為推進國家治理體系和治理能力現代化指明了根本路徑和努力方向。
全面依法治國是“四個全面”戰略布局中的一個重要方面,也是一個系統工程。國有國法,企有企規,對於企業來講,落實“全面依法治國”就是要依照規章制度來治理企業,實現“依法治企”。
中國太平保險集團風險管理及合規部經理吳璇,2008年自香港城市大學法律博士畢業后就加入了中國太平,一直從事合規法務管理工作,至今已有七年。這七年既是吳璇本人並不斷努力、取得成長的過程,也是她推動中國太平合規法務管理“從無到有、從有到優、從優到精”的過程。
中國太平保險集團風險管理及合規部 吳璇
推動集團法務工作取得成效
吳璇夢想當一名律師,仗義執言。而選擇學習法律,是她一生無悔的選擇,她始終抱著對法律的敬畏之心,本著捍衛法治的初衷。博士畢業后,正值中國太平合規部門成立之初,吳璇機緣巧合之下加入了中國太平大家庭,承擔了公司合規法務管理工作。由於合規法務管理工作涉及公司各個條線,為能盡快勝任本職工作,吳璇從入司之日起就抓緊時間學習外部各項監管要求,熟悉企業文化和各條線工作流程,明確自己的角色定位,並積極主動地把握保險行業特點和規律,短時期內完成了從入職到合格的轉變過程。
多年的法律專業學習,使吳璇掌握了依法合規辦事的理論基礎。但在公司合規法務管理工作經驗幾乎為零的情況下, 要真正做到用法治思維處理問題,將法律知識轉化為解決實際問題的能力,也著實讓剛步入社會的吳璇感受到了一些困難。
“沒有規矩,不成方圓”。要推進“依法治企”,首先須有法可依,吳璇認識到,企業一定要抓好制度建設。在充分掌握相關法律法規、監管要求的基礎上,吳璇開始結合公司實際,配合風險管理及合規部制定集團合規法務制度,從合規法務管理的基本法,到反洗錢、關聯交易、違規事項、問責、合同、法律事務、外聘律師管理等各個專項領域,從前期調研到擬制初稿,從廣泛征求意見到反復修改推敲,每一項制度、每一個條款都傾注了她的心血。切實實現了公司“靠制度管理、以規則辦事、按流程執行”的工作原則,為公司依法合規經營打下了堅實的制度基礎。
吳璇深知制度的效力在於言出必行,制度隻有在被執行的時候才能發揮作用、形成威懾。為了使公司各級員工從思想上克服被動合規的觀念,切實確立“合規人人有責”“主動合規”的理念,7年來,在公司領導的大力支持下,吳璇牽頭舉辦了多次合規法務專題培訓會議。大到對全系統風控合規條線全體人員、小到對某一所屬機構個別人員,從會場的協調到培訓課件的開發修改,吳璇全部親力親為,遇到大型會議常常忙到連軸轉,幾頓飯也顧不上吃。在她的不懈努力下,切實提高了中國太平各級員工對依法合規經營的重視程度,依法合規已成為中國太平每一位員工的行為准則。
吳璇組織中國太平合規法務專題培訓會議
努力從不間斷
中國太平在業內以團隊精簡著稱,香港總部的人員在持續幾年不斷增長的情況下,2015年才達到不到200人,合規專崗一直由吳璇一人承擔,而同業集團公司合規工作基本由一個團隊至少10余人承擔。實際工作中,吳璇除了日常應對集團各部門及所屬20家境內外子公司的合規法務咨詢,還需向外部各監管機構提交定期、不定期的報告材料。此外,根據監管機構要求及集團工作部署,隨時都有合規法務的專項工作需要落實,吳璇此時面臨的工作壓力可想而知。
面臨壓力,吳璇有一套自己的工作方法,最重要的是根據輕重緩急進行統籌安排,對每天需要完成的工作進行排序,並記錄在記事本上,一件件完成。遇有緊急事項較多的情況,經常會加班到深夜,有時周末也要連續工作。
特別是2014年11月底, 按照國務院、保監會“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作要求,中國太平保險集團由合規部門牽頭開展全系統的專項檢查工作。因吳璇牽頭開展過多項專項工作,經驗豐富,此項工作自然由她組織開展,並制定集團專項檢查工作方案。
中國太平保險集團迎接“兩加兩遏”專項檢查組進場會議
接到工作任務的時候已經是周五下班之后,按照工作計劃,工作方案在周一集團例會上就要宣導。留給吳璇的時間隻有周末兩個休息日。
事有湊巧,因吳璇的孩子還小,在照顧的過程中導致了吳璇右眼角膜上皮脫落,當時右眼流淚不止且視線完全模糊。為了盡快完成領導交辦的工作,吳璇並未馬上去醫院就診,而是強忍疼痛完成了初稿,發送給領導審核已是當晚11點多。第二天就診時醫生提出需要靜養三天幫助角膜恢復,而工作任務又不能落下,吳璇出了醫院又投入了工作之中。
實現自我成長
在剛參加工作時,吳璇感覺所學到的專業知識得不到有效的運用,有越做路越窄的感受。隨著工作年限的增長,她慢慢體會到,一門技藝,如果學到了就一輩子都不會忘記。而法律的思考方法,表達方法不會因為沒有做律師、沒有上庭打官司就丟掉。而企業的法務管理工作,更多的是通過法律這個橋梁參與經營管理,將法律的思考方法運用到經營管理中去。企業法務人員的工作重心不是放在事后補救,而是放在事前預防和事中控制。
吳璇與香港前律政司司長合影
作為一名合規法務經理,吳璇深知要想從合格成為優秀,從優秀邁向卓越,僅局限於法律領域是遠遠不夠的,更應當“苟日新、日日新”,跟上金融創新的步伐。所以業余時間,吳璇還抓緊時間學習各個相關領域的知識,不斷充實自己。集團要成立科技保險公司,她就找來相關的書籍學習﹔集團要開展P2P業務,她就上網調研……“不積跬步,無以至千裡﹔不積小流,無以成江海”,在不斷地學習中,吳璇積累了豐富的業務知識,遇有創新領域的合規咨詢,她都能切實做好審核把關,嚴防法律風險。
吳璇參加同業法務管理人員交流
經過7年的實踐,吳璇在中國太平這個大家庭不斷成長,也為這個大家庭的法制建設默默貢獻著自己的力量。她正作為中國太平保險集團的一名法務工作人員,在落實國家“全面依法治國”的道路上繼續前行!
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